Краткое содержание:
Внешнеэкономическая деятельность требует особого подхода и знаний действующего законодательства. Если крупные компании могут позволить себе содержание специального отдела по ВЭД, то малому бизнесу такой подход экономически невыгоден. В качестве альтернативы Сбербанк предлагает целый комплекс услуг, который может полностью закрыть потребности организации по любым операциям с иностранными валютами, например: ведение счетов, покупка и продажа, контроль сделок, консультации, помощь в составлении и проверке документов. Ниже разберём тарифы и услуги ВЭД Сбербанка максимально подробно.
Валютный счёт
Предпринимателям и организациям доступно открытие и ведение счетов более чем в 20 различных валютах:
- белорусский рубль (BYN ),
- канадский доллар (CAD),
- швейцарский франк (CHF),
- китайский юань (CNY),
- чешская крона (CZK),
- датская крона (DKK),
- евро (EUR),
- фунт стерлингов Соединенного Королевства (GBP),
- грузинский лари (GEL),
- гонконгский доллар (HKD),
- хорватская куна (HRK),
- венгерский форинт (HUF),
- японская иена (JPY),
- казахский тенге (KZT),
- норвежская крона (NOK),
- польский злотый (PLN),
- саудовский риал (Саудовская Аравия) (SAR),
- шведская крона (SEK),
- сингапурский доллар (SGD),
- турецкая лира (TRY),
- доллар США (USD)),
а обмен, покупка и продажа подразумевают образование более 60 пар.
К наиболее популярным инвалютам, доступным в Сбере, можно отнести:
- китайский юань (CNY),
- евро (EUR),
- японская иена (JPY),
- турецкая лира (TRY),
- доллар США (USD).
Тарифы на валютные счета Сбербанка для ИП и ООО
Стандартные комиссии для операций по валютному счёту Сбербанка (без условия действия специальных акций и предложений) для малого бизнеса:
| Услуги |
Для валюты швейцарских франков, евро, японских йен, датских и шведских крон |
Для остальных иностранных валют (в том числе долларов США) |
|---|---|---|
|
Открытие |
2850 р. |
2500 р. |
|
Ведение (с использованием системы ДБО за каждый счёт) |
Швейцарские франки:
Евро:
Кроны (датские и швейцарские):
Японские йены:
|
1900 р./месяц |
|
Перевод в другие банки |
0,3 %, но не менее 15 долл. США (максимум 200 долл. США) |
|
|
Внутренний перевод (в том числе в дочерние банки) |
0,05 %, но не менее 5 долл. США (максимум 200 долл. США) |
|
|
Приём наличных (через кассу без повреждений купюр) |
1 %, но не менее 2 долл. США |
|
|
Выдача наличных через кассу банка |
1,4 %, но не менее 5 долл. США |
|
Опция «ВЭД рубли»
Специальное предложение для малого бизнеса, который взаимодействует с иностранными партнёрами и проводит расчёты в российских рублях (преимущественно предполагаются страны СНГ).
В оплату опции (500 р.) включено:
- услуги валютного контроля на сумму до 500 тыс. р. (при превышении установленного объёма автоматически покупается новый пакет на 500 тыс. р. за 500 р., ограничение по сгоранию опции — 12 месяцев);
- 1 платёжное поручение в пользу иностранного контрагента — без комиссии (в том числе с подготовкой документов специалистами банка при предоставлении реквизитов);
- регистрация на платформе BBP («Банк бизнес-партнёров») со всеми возможностями сервиса, включая: участие в международных тендерах, диагностику в «Экспортном акселераторе» и проверку контрагентов.
Операционный день
Обработка платёжных документов осуществляется как в рабочие, так и в праздничные или выходные дни. Операционное время зависит от региона и типа операции. Для Москвы будет актуален следующий график:
|
Валюта |
При подаче заявки на бумажном носителе (только по будням) |
Через систему ДБО (в том числе по праздничным и выходным дням) |
|---|---|---|
|
Доллары США |
с 9:00 до 16:30 (в предпраздничные дни на 1 час меньше) |
с 9:00 до 16:30 |
|
Евро |
с 9:00 до 15:00 |
с 9:00 до 16:30 |
|
Кроны |
с 9:00 до 12:00 |
с 9:00 до 16:30 |
Услуги по ВЭД Сбербанка не совместимы с пакетами РКО для малого бизнеса. Комиссии всегда взимаются по стандартным тарифам.
Валютный контроль
Тарифы
В рамках услуги валютного контроля Сбербанк взимает следующие комиссии:
|
Операция |
Комиссия |
|---|---|
|
Постановка контракта на учёт и внесение изменений |
Бесплатно (при использовании системы ДБО, в противном случае — 20 USD/контракт) |
|
Снятие с учёта |
100 USD — при переводе контракта в другой банк 30 USD — если не было ни одной операции или справок о подтверждающих документах 0,15 % от суммы, но не менее 10 USD — при наличии неисполненных обязательств |
|
Выдача бумажной версии ведомости контроля или копий документов из досье |
8 USD /документ |
|
Внесение изменений в ведомость |
10 USD /строка |
|
Исходящие переводы от резидентов |
0,15 % (минимум 10 USD) — при сумме операции до 500 тыс. USD 0,125 % — при сумме перевода от 500 тыс. до 1 млн. USD 0,1 (максимум 2000 USD) — при сумме операции свыше 1 млн. USD 0,15 % (но не более 15 USD) — при выплате заработных плат или иных видах оплаты труда |
|
Исходящий перевод в рублях от нерезидента |
0,05 %, но не менее 200 р. (максимум 3000 р.) |
|
Входящий перевод в пользу резидентов |
0,15 % (минимум 10 USD) — при сумме операции до 500 тыс. USD 0,125 % — при сумме перевода от 500 тыс. до 1 млн. USD 0,1 (максимум 2000 USD) — при сумме операции свыше 1 млн. USD |
Консалтинговые услуги:
|
При обслуживании «Под ключ» (по каждому контракту) | |
|---|---|
|
Мониторинг |
1000 р./месяц |
|
Оформление и учёт валютной операции |
100 р./контракт 500 р./сведения |
|
Оформление справок о подтверждающих документах |
100 р./справка |
|
Оформление заявлений |
1000 р./документ |
|
Консультация |
1000 р. каждая |
|
Информирование о событиях |
199 р./месяц (за каждого пользователя) |
|
Разовые услуги | |
|
Подготовка расчётных документов |
600 р./документ для операций в российских рублях 1000 р./документ для иностранных валют |
|
Оформление справки |
500 р. |
|
Подготовка заявления о внесении правок в ведомость контроля |
1000 р./заявление |
|
Оформление других подтверждающих документов |
100 р./документ |
|
Экспертиза контракта |
2000 р. |
|
Общий семинар |
1000 р./час |
|
Индивидуальный семинар |
3000 р./час |
Телефон валютного контроля
Горячая линия доступна по многоканальному номеру 8 (800) 200-94-45. Работает с 0:00 до 20:00 по московскому времени.
Дополнительные услуги
Клиентам доступен весь комплекс услуг по сопровождению сделок с нерезидентами:
- Персональный менеджер и поддержка бизнеса на 3 языках (китайский, английский, русский).
- Подготовка или проверка контракта, а также платёжных документов экспертами.
- Консультации по соответствию действующему законодательству.
- Сопровождение контрактов в режиме онлайн (постановка на учёт — в течение 1 часа).
- Предоставление аккредитивов и гарантий.
- Страхование кредитов.
- Специальная онлайн-площадка для поиска партнёров (с возможностью проверки контрагента).
- Обучение/семинары.
- Комплексное облуживание «под ключ» и мониторинг сроков, документов, нарушений.
- Специальный сервис уведомлений.
Возврат НДС и акцизов
Сбербанк предлагает ускоренную процедуру возврата НДС без посещения ФНС (только при наличии оформленной гарантии):
- Подача заявления онлайн (из личного кабинета ДБО).
- Решение ФНС — в течение 7 дней.
- Оплата — 295 р./месяц.
Обмен валюты
На выбор 20 иностранных валют, перечисленных выше.
Сделки проводятся 5 дней в неделю (по рабочим дням). Операционное время для конверсионных операций зависит от региона. Для Москвы:
- покупка и продажа валюты возможна с 3:00 до 23:00;
- распоряжения на операции с транзитного счёта обрабатываются с 9:00 до 18:00.
Предоставляется доступ к системе электронной торговли — SberbankMarkets.
Тарифы:
|
Покупка/продажа за рубли |
по курсу Сбербанка — бесплатно по курсу банка Росси — с комиссией (от 3 коп., устанавливается структурным подразделением) |
|
Конверсия |
по кросс-курсу Сбербанка |
Международные гарантии
Сбербанк предлагает следующие виды гарантий:
- тендерные;
- налоговые;
- финансовые;
- таможенные;
- гарантии исполнения платежа;
- иные виды гарантий, предусмотренные законодательством РФ.
По видам обеспечения гарантии могут быть:
- без обеспечения;
- с денежным обеспечением;
- поручительство Фонда поддержки малого бизнеса, собственников бизнеса;
- гарантии других банков или ОА «Федеральная корпорация по развитию МСП»;
- под залог имущества или ценных бумаг.
Основные тарифы:
| Услуги |
Для международных расчётов |
|---|---|
|
Выдача, увеличение, пролонгация, изменение условий гарантии |
На договорной основе |
|
Приём и отправка документов для получения платежа |
0,15 % от суммы гарантии, минимум 100 USD, максимум 3000 USD |
|
Авизование |
0,1 % от суммы гарантии, минимум 50 USD, максимум 300 USD |
|
Авизование изменений |
50 USD |
Аккредитивы
Сбербанк предоставляет аккредитивы с покрытием за счёт собственных средств и без покрытия. В последнем случае комиссии обговариваются индивидуально.
Тарифы для аккредитивов с покрытием:
|
Для международных расчётов |
При расчётах на территории РФ | |
|---|---|---|
|
Авизование аккредитива |
0,1 % (минимум 50 USD, максимум 1000 USD) |
0,1 % (минимум 1500 р., максимум 10000 р.) |
|
Авизование изменений |
50 USD |
1500 р. |
|
Открытие, увеличение, пролонгация |
До 500 тыс. USD (в эквиваленте) — 0,6 % годовых, но не менее 200 USD/квартал |
До 30 млн. р. (в эквиваленте) — 0,6 % годовых, но не менее 10000 р./квартал |
|
Свыше лимита — на договорной основе |
||
|
Прием, проверка и отправка документов, если Сбербанк является исполняющим банком |
До 10 млн. USD (в эквиваленте) — 0,2% от суммы, но не менее 300 USD |
До 30 млн. р. (в эквиваленте) — 0,2 % от суммы, но не менее 5000 р. |
|
Свыше лимита — на договорной основе |
||
|
Перевод / переуступка третьему лицу |
0,2% от суммы, но не менее 100 USD и не более 2000 USD |
0,2% от суммы, но не менее 5000 р. и не более 60000 р. |
|
Аннуляция аккредитива |
50 USD |
2500 р. |
Лилия Лисицина