Вход
2.17
18
18 отзывов

ВЭД Сбербанка: валютные счета и валютный контроль

Краткое содержание:

  1. Валютный счёт
    1. Доступные валюты
    2. Тарифы
    3. Операционное время
  2. Валютный контроль
    1. Комиссии
    2. Телефон горячей линии
    3. Дополнительные услуги
  3. Возврат НДС
  4. Обмен валюты
  5. Международные гарантии
  6. Аккредитивы

Внешнеэкономическая деятельность требует особого подхода и знаний действующего законодательства. Если крупные компании могут позволить себе содержание специального отдела по ВЭД, то малому бизнесу такой подход экономически невыгоден. В качестве альтернативы Сбербанк предлагает целый комплекс услуг, который может полностью закрыть потребности организации по любым операциям с иностранными валютами, например: ведение счетов, покупка и продажа, контроль сделок, консультации, помощь в составлении и проверке документов. Ниже разберём тарифы и услуги ВЭД Сбербанка максимально подробно.

Валютный счёт

Предпринимателям и организациям доступно открытие и ведение счетов более чем в 20 различных валютах:

  • белорусский рубль (BYN ),
  • канадский доллар (CAD),
  • швейцарский франк (CHF),
  • китайский юань (CNY),
  • чешская крона (CZK),
  • датская крона (DKK),
  • евро (EUR),
  • фунт стерлингов Соединенного Королевства (GBP),
  • грузинский лари (GEL),
  • гонконгский доллар (HKD),
  • хорватская куна (HRK),
  • венгерский форинт (HUF),
  • японская иена (JPY),
  • казахский тенге (KZT),
  • норвежская крона (NOK),
  • польский злотый (PLN),
  • саудовский риал (Саудовская Аравия) (SAR),
  • шведская крона (SEK),
  • сингапурский доллар (SGD),
  • турецкая лира (TRY),
  • доллар США (USD)),

а обмен, покупка и продажа подразумевают образование более 60 пар.

К наиболее популярным инвалютам, доступным в Сбере, можно отнести:

  • китайский юань (CNY),
  • евро (EUR),
  • японская иена (JPY),
  • турецкая лира (TRY),
  • доллар США (USD).

Тарифы на валютные счета Сбербанка для ИП и ООО

Стандартные комиссии для операций по валютному счёту Сбербанка (без условия действия специальных акций и предложений) для малого бизнеса:

Услуги

Для валюты швейцарских франков, евро, японских йен, датских и шведских крон

Для остальных иностранных валют (в том числе долларов США)

Открытие

2850 р.

2500 р.

Ведение (с использованием системы ДБО за каждый счёт)

Швейцарские франки:

  • при среднехронологических остатках до 50 млн. — 0,15 % от суммы, но не менее 2000 р.
  • более 50 млн. — 0,3 % от суммы, но не менее 2000 р.

Евро:

  • при среднехронологических остатках до 50 млн. — 0,1 % от суммы, но не менее 2000 р.
  • более 50 млн. — 0,3 % от суммы, но не менее 2000 р.

Кроны (датские и швейцарские):

  • при среднехронологических остатках до 1 млн. — 0,1 % от суммы, но не менее 2000 р.
  • более 1 млн. — 0,3 % от суммы, но не менее 2000 р.

Японские йены:

  • при среднехронологических остатках до 1 млрд. — 0,1 % от суммы, но не менее 2000 р.
  • более 1 млрд. — 0,3 % от суммы, но не менее 2000 р.

1900 р./месяц

Перевод в другие банки

0,3 %, но не менее 15 долл. США (максимум 200 долл. США)

Внутренний перевод (в том числе в дочерние банки)

0,05 %, но не менее 5 долл. США (максимум 200 долл. США)

Приём наличных (через кассу без повреждений купюр)

1 %, но не менее 2 долл. США

Выдача наличных через кассу банка

1,4 %, но не менее 5 долл. США

Опция «ВЭД рубли»

Специальное предложение для малого бизнеса, который взаимодействует с иностранными партнёрами и проводит расчёты в российских рублях (преимущественно предполагаются страны СНГ).

В оплату опции (500 р.) включено:

  • услуги валютного контроля на сумму до 500 тыс. р. (при превышении установленного объёма автоматически покупается новый пакет на 500 тыс. р. за 500 р., ограничение по сгоранию опции — 12 месяцев);
  • 1 платёжное поручение в пользу иностранного контрагента — без комиссии (в том числе с подготовкой документов специалистами банка при предоставлении реквизитов);
  • регистрация на платформе BBP («Банк бизнес-партнёров») со всеми возможностями сервиса, включая: участие в международных тендерах, диагностику в «Экспортном акселераторе» и проверку контрагентов.

Операционный день

Обработка платёжных документов осуществляется как в рабочие, так и в праздничные или выходные дни. Операционное время зависит от региона и типа операции. Для Москвы будет актуален следующий график:

Валюта

При подаче заявки на бумажном носителе (только по будням)

Через систему ДБО (в том числе по праздничным и выходным дням)

Доллары США

с 9:00 до 16:30 (в предпраздничные дни на 1 час меньше)

с 9:00 до 16:30

Евро

с 9:00 до 15:00

с 9:00 до 16:30

Кроны

с 9:00 до 12:00

с 9:00 до 16:30

Операционный день Сбербанка для валютных счетов

Услуги по ВЭД Сбербанка не совместимы с пакетами РКО для малого бизнеса. Комиссии всегда взимаются по стандартным тарифам.

 

Валютный контроль

Тарифы

В рамках услуги валютного контроля Сбербанк взимает следующие комиссии:

Операция

Комиссия

Постановка контракта на учёт и внесение изменений

Бесплатно (при использовании системы ДБО, в противном случае — 20 USD/контракт)

Снятие с учёта

100 USD — при переводе контракта в другой банк

30 USD — если не было ни одной операции или справок о подтверждающих документах

0,15 % от суммы, но не менее 10 USD — при наличии неисполненных обязательств

Выдача бумажной версии ведомости контроля или копий документов из досье

8 USD /документ

Внесение изменений в ведомость

10 USD /строка

Исходящие переводы от резидентов

0,15 % (минимум 10 USD) — при сумме операции до 500 тыс. USD

0,125 % — при сумме перевода от 500 тыс. до 1 млн. USD

0,1 (максимум 2000 USD) — при сумме операции свыше 1 млн. USD

0,15 % (но не более 15 USD) — при выплате заработных плат или иных видах оплаты труда

Исходящий перевод в рублях от нерезидента

0,05 %, но не менее 200 р. (максимум 3000 р.)

Входящий перевод в пользу резидентов

0,15 % (минимум 10 USD) — при сумме операции до 500 тыс. USD

0,125 % — при сумме перевода от 500 тыс. до 1 млн. USD

0,1 (максимум 2000 USD) — при сумме операции свыше 1 млн. USD

Консалтинговые услуги:

При обслуживании «Под ключ» (по каждому контракту)

Мониторинг

1000 р./месяц

Оформление и учёт валютной операции

100 р./контракт

500 р./сведения

Оформление справок о подтверждающих документах

100 р./справка

Оформление заявлений

1000 р./документ

Консультация

1000 р. каждая

Информирование о событиях

199 р./месяц (за каждого пользователя)

Разовые услуги

Подготовка расчётных документов

600 р./документ для операций в российских рублях

1000 р./документ для иностранных валют

Оформление справки

500 р.

Подготовка заявления о внесении правок в ведомость контроля

1000 р./заявление

Оформление других подтверждающих документов

100 р./документ

Экспертиза контракта

2000 р.

Общий семинар

1000 р./час

Индивидуальный семинар

3000 р./час

Телефон валютного контроля

Горячая линия доступна по многоканальному номеру 8 (800) 200-94-45. Работает с 0:00 до 20:00 по московскому времени.

Дополнительные услуги

Клиентам доступен весь комплекс услуг по сопровождению сделок с нерезидентами:

  • Персональный менеджер и поддержка бизнеса на 3 языках (китайский, английский, русский).
  • Подготовка или проверка контракта, а также платёжных документов экспертами.
  • Консультации по соответствию действующему законодательству.
  • Сопровождение контрактов в режиме онлайн (постановка на учёт — в течение 1 часа).
  • Предоставление аккредитивов и гарантий.
  • Страхование кредитов.
  • Специальная онлайн-площадка для поиска партнёров (с возможностью проверки контрагента).
  • Обучение/семинары.
  • Комплексное облуживание «под ключ» и мониторинг сроков, документов, нарушений.
  • Специальный сервис уведомлений.
 

Возврат НДС и акцизов

Сбербанк предлагает ускоренную процедуру возврата НДС без посещения ФНС (только при наличии оформленной гарантии):

  • Подача заявления онлайн (из личного кабинета ДБО).
  • Решение ФНС — в течение 7 дней.
  • Оплата — 295 р./месяц.
Стандартная процедура (без гарантии) займёт от 72 (для НДС) до 102 дней (для акцизов).

Возврат НДС: ВЭД Сбербанка

Обмен валюты

На выбор 20 иностранных валют, перечисленных выше.

Сделки проводятся 5 дней в неделю (по рабочим дням). Операционное время для конверсионных операций зависит от региона. Для Москвы:

  • покупка и продажа валюты возможна с 3:00 до 23:00;
  • распоряжения на операции с транзитного счёта обрабатываются с 9:00 до 18:00.

Предоставляется доступ к системе электронной торговли — SberbankMarkets.

Обмен валюты в Сбербанке

Тарифы:

Покупка/продажа за рубли

по курсу Сбербанка — бесплатно

по курсу банка Росси — с комиссией (от 3 коп., устанавливается структурным подразделением)

Конверсия

по кросс-курсу Сбербанка

Международные гарантии

Сбербанк предлагает следующие виды гарантий:

  • тендерные;
  • налоговые;
  • финансовые;
  • таможенные;
  • гарантии исполнения платежа;
  • иные виды гарантий, предусмотренные законодательством РФ.

По видам обеспечения гарантии могут быть:

  • без обеспечения;
  • с денежным обеспечением;
  • поручительство Фонда поддержки малого бизнеса, собственников бизнеса;
  • гарантии других банков или ОА «Федеральная корпорация по развитию МСП»;
  • под залог имущества или ценных бумаг.

Основные тарифы:

Услуги

Для международных расчётов

Выдача, увеличение, пролонгация, изменение условий гарантии

На договорной основе

Приём и отправка документов для получения платежа

0,15 % от суммы гарантии, минимум 100 USD, максимум 3000 USD

Авизование

0,1 % от суммы гарантии, минимум 50 USD, максимум 300 USD

Авизование изменений

50 USD

Аккредитивы

Сбербанк предоставляет аккредитивы с покрытием за счёт собственных средств и без покрытия. В последнем случае комиссии обговариваются индивидуально.

Тарифы для аккредитивов с покрытием:

 

Для международных расчётов

При расчётах на территории РФ

Авизование аккредитива

0,1 % (минимум 50 USD, максимум 1000 USD)

0,1 % (минимум 1500 р., максимум 10000 р.)

Авизование изменений

50 USD

1500 р.

Открытие, увеличение, пролонгация

До 500 тыс. USD (в эквиваленте) — 0,6 % годовых, но не менее 200 USD/квартал

До 30 млн. р. (в эквиваленте) — 0,6 % годовых, но не менее 10000 р./квартал

Свыше лимита — на договорной основе

Прием, проверка и отправка документов, если Сбербанк является исполняющим банком

До 10 млн. USD (в эквиваленте) — 0,2% от суммы, но не менее 300 USD

До 30 млн. р. (в эквиваленте) — 0,2 % от суммы, но не менее 5000 р.

Свыше лимита — на договорной основе

Перевод / переуступка третьему лицу

0,2% от суммы, но не менее 100 USD и не более 2000 USD

0,2% от суммы, но не менее 5000 р. и не более 60000 р.

Аннуляция аккредитива

50 USD

2500 р.

 
Автор материала
Олег Легин
Эксперт по малому и среднему бизнесу. За плечами: крупный ритейл, складская логистика, маркетинг.
Актуально на май 2022
Последние отзывы о банке Сбербанк
Авторизация по E-mail
Регистрация