Кредиты Альфа-Банка для бизнеса

Банк / Кредит

Ежемесячный платёж

Ставка

Срок

Условия

Кредит на бизнес-цели (на ООО/ИП)

10,5%_{на сумму от 300000 до 10000000 р.}

на 1,5 года, на 2 года

Без залога

Без поручительства

Для индивидуального предпринимателя

Поручительство не менее одного физического лица
Поручительство супруга/супруги, если заемщик состоит в браке и сумма кредита более 3 000 000 рублей
Поручительство третьего лица (не собственник ИП)

Для юридического лица

Поручительство не менее двух физических лиц
Поручительство соучредителей предприятия, если заемщик является одним из учредителей юридического лица с долей менее 50% в уставном капитале
Вторым поручителем может выступать соучредитель (физическое лицо), супруга учредителя или третье лицо

Условия

Физическое лицо, гражданин РФ

Является учредителем/соучредителем юридического лица
- Доля собственника в уставном капитале является максимальной (или не менее 25%) из всех соучредителей со сроком владения более 6 месяцев
Или зарегистрирован как индивидуальный предприниматель
- Со сроком ведения бизнеса не менее 12 месяцев на дату подачи заявки на предоставление кредита
- Возраст от 22 до 65 лет включительно, на дату подачи заявки

Юридическое лицо

Срок ведения бизнеса не менее 12 месяцев на дату подачи заявки на предоставление кредита
Возраст собственника с наибольшей долей в уставном капитале от 22 до 65 лет включительно, на дату подачи заявки
Доля собственника в уставном капитале не менее 25% или является максимальной из всех соучредителей со сроком владения долей более 6 месяцев
Необходимо подтверждение целевого использования

Кредит на бизнес-цели (на физлицо)

12,5%_{на сумму от 300000 до 6000000 р.}

на 1,5 года, на 2 года

Без залога

Без поручительства

Для физического лица, гражданина РФ

Поручительство любого физического лица в возрасте от 18 до 70 лет включительно
Поручительство соучредителей предприятия если заемщик является одним из учредителей юридического лица с долей менее 50% в уставном капитале
Поручительство супруга/супруги если заемщик состоит в браке и сумма кредита более 3 000 000 рублей

Условия

Физическое лицо, гражданин РФ

Является учредителем/соучредителем юридического лица
- Доля собственника в уставном капитале является максимальной (или не менее 25%) из всех соучредителей со сроком владения более 6 месяцев
Или зарегистрирован как индивидуальный предприниматель
- Со сроком ведения бизнеса не менее 12 месяцев на дату подачи заявки на предоставление кредита
- Возраст от 22 до 65 лет включительно, на дату подачи заявки

Юридическое лицо

Срок ведения бизнеса не менее 12 месяцев на дату подачи заявки на предоставление кредита
Возраст собственника с наибольшей долей в уставном капитале от 22 до 65 лет включительно, на дату подачи заявки
Доля собственника в уставном капитале не менее 25% или является максимальной из всех соучредителей со сроком владения долей более 6 месяцев
Необходимо подтверждение целевого использования

Овердрафт

16,5%_{на сумму от 500000 до 6000000 р.}

1 год

Без залога

Овердрафт клиентам Альфа-Банка

13,5 – 16,5%_{на сумму от 300000 до 10000000 р.}

1 год

Без залога

Без поручительства

для заемщиков юридических лиц обязательно поручительство учредителя (-ей) предприятия заемщика ? физических лиц, совокупная доля в уставном капитале (УК) которых составляет более 50%. для заемщиков ИП, состоящих в браке, при сумме лимита от 3 000 000 рублей необходимо поручительство супруга/супруги. Поручителями могут выступать только граждане РФ, возрастом от 18 до 70 лет включительно (на дату подачи заявки).

Условия

индивидуальный предприниматель, гражданин РФ, возрастом от 22 до 65 лет включительно (на дату подачи заявки на предоставление кредита), юридическое лицо, срок регистрации бизнеса заемщика не менее 12 месяцев на дату подачи заявки.

Возобновляемая кредитная линия

13,5 – 14,5%_{на сумму от 500000 до 10000000 р.}

1,5 года

Без залога

Без поручительства

Поручительство физических лиц

Условия

Открыть счет в Альфа-Банке и поддерживать обороты на счете.

Бизнес-кредит с залогом

9,5%_{на сумму от 5000000 до 60000000 р.}

1 месяц – 5 лет

С залогом

Недвижимость, Жилая недвижимость, Коммерческая недвижимость, Движимое имущество, Земельные участки

С поручительством

Для заёмщика — индивидуального предпринимателя

Поручительство не менее одного физического лица
- супруг или супруга, если заёмщик состоит в браке
- третье лицо, готовое отвечать по обязательствам заёмщика
Поручительство залогодателей

Для заёмщика — юридического лица

Поручительство не менее двух физических лиц
- учредителя (-ей) заёмщика — физических и/или юридических лиц, совокупная доля в УК заёмщика которых составляет более 50%;
- фактических собственников бизнеса заёмщика
Вторым поручителем может выступать:
- соучредитель (физическое лицо) заёмщика
- супруга учредителя
- третье лицо готовое отвечать по обязательствам заёмщика
Поручительство залогодателей

Условия

Юридическое лицо

Срок ведения бизнеса и срок регистрации заёмщика не менее 12 месяцев на дату подачи заявки на предоставление кредита
Суммарная доля участия РФ, субъектов РФ, муниципальных образований, нерезидентов, общественных и религиозных организаций (объединений), благотворительных и иных фондов в УК (Уставном капитале) предприятия — не более 25%
Юридический адрес заёмщика должен находиться в регионе присутствия банка
Фактическое расположение заёмщика (регион ведения бизнеса) должно находиться в регионе присутствия банка, но не далее 100 км от города присутствия

Индивидуальный предприниматель

Со сроком ведения бизнеса не менее 12 месяцев на дату подачи заявки на предоставление кредита
Гражданин РФ
Возраст — от 22 до 65 лет включительно (наличие личного номера мобильного телефона)
Наличие номера телефона, использующегося в бизнесе (может совпадать с личным номером телефона заёмщика), но при наличии такового, должен быть указан в обязательном порядке
Адрес регистрации заёмщика должен находиться в регионе присутствия банка
Фактическое расположение заёмщика (регион ведения бизнеса) должно находиться в регионе присутствия банка, но не далее 100 км от города присутствия

Бизнес-Ипотека

9,5%_{на сумму от 100000 до 60000000 р.}

1 месяц – 5 лет

С залогом

Недвижимость, Жилая недвижимость, Коммерческая недвижимость

С поручительством

Для заёмщика — индивидуального предпринимателя

Поручительство не менее одного физического лица
- супруг или супруга, если заёмщик состоит в браке
- иные лица, готовые отвечать по обязательствам заемщика
Поручительство залогодателей

Для заёмщика — юридического лица

Поручительство не менее одного физического лица
- учредителя (-ей) Заемщика — физических и/или юридических лиц, совокупная доля в УК Заемщика которых составляет более 50%
- фактических собственников бизнеса заемщика
Поручительство залогодателей
Поручительство иных лиц, готовых отвечать по обязательствам заемщика

Условия

Юридическое лицо

Срок ведения бизнеса и срок регистрации заёмщика не менее 9 месяцев на дату подачи заявки на предоставление кредита
Суммарная доля участия РФ, субъектов РФ, муниципальных образований, нерезидентов, общественных и религиозных организаций (объединений), благотворительных и иных фондов в УК (Уставном капитале) предприятия — не более 25%
Юридический адрес заёмщика должен находиться в регионе присутствия банка
Фактическое расположение заёмщика (регион ведения бизнеса) должно находиться в регионе присутствия банка, но не далее 100 км от города присутствия

Индивидуальный предприниматель

Со сроком ведения бизнеса не менее 9 месяцев на дату подачи заявки на предоставление кредита
Гражданин РФ
Возраст — от 22 до 65 лет включительно (наличие личного номера мобильного телефона)
Наличие номера телефона, использующегося в бизнесе (может совпадать с личным номером телефона заёмщика), но при наличии такового, должен быть указан в обязательном порядке
Адрес регистрации заёмщика должен находиться в регионе присутствия банка
Фактическое расположение заёмщика (регион ведения бизнеса) должно находиться в регионе присутствия банка, но не далее 100 км от города присутствия

Залоговый Лайт

8,5%_{на сумму от 500000 до 15000000 р.}

1 месяц – 5 лет

С залогом

Недвижимость, Жилая недвижимость, Коммерческая недвижимость, Движимое имущество, Земельные участки

С поручительством

Если Заемщик — индивидуальный предприниматель

Поручительство физического лица (не собственника ИП), если сумма кредита более 3 000 000 рублей
Поручительство супруги(а) заемщика, если заемщик-ИП состоит в браке и сумма кредита более 3 000 000 рублей

Если Заемщик — юридическое лицо

Поручительство учредителя(ей) заемщика — физических лиц, совокупная доля в уставном капитале которых составляет более 50%
Поручительство учредителя с долей в уставном капитале не менее 25% или максимальной среди всех долей остальных соучредителей
Поручительство как минимум двух физических лиц, если сумма кредита более 3 000 000 рублей (вторым поручителем может выступать супруга учредителя или третье лицо)

Условия

Индивидуальный предприниматель

Со сроком ведения бизнеса не менее 9 месяцев на дату подачи заявки на предоставление кредита
Возраст от 22 до 65 лет включительно, на дату подачи заявки

Юридическое лицо

Срок ведения бизнеса не менее 9 месяцев на дату подачи заявки на предоставление кредита
Возраст собственника с наибольшей долей в уставном капитале от 22 до 65 лет включительно, на дату подачи заявки
Доля собственника в уставном капитале не менее 25% или является максимальной из всех соучредителей со сроком владения долей более 6 месяцев
Необходимо подтверждение целевого использования

Общие условия получения кредита для ИП в Альфа-Банке:

Предприниматель может открыть линию как физлицо, но при этом увеличатся проценты и будет доступна только аннуитетная схема выплат. Заявитель при этом всё равно должен подтвердить документально свой статус (ИП или учредитель с долей не менее 25%).
Деньги для ИП перечисляются только на счёт, открытый в Альфа-Банке. Физлицо может получить займ наличными.
Может быть выдан без залога. Но поручительство обязательно.
Срок ведения деятельности — не менее 1 года.
Если кредит выдан физлицу, отчитываться о целях не требуется. ИП может потратить средства только на:
- приобретение основных средств, а также на их ремонт или реконструкцию;
- пополнение оборотных средств.

Особенности овердрафта для ИП

Овердрафт подключается только к счёту в Альфа-Банке.
За открытие линии взимается единовременная комиссия — 1% от суммы, но не менее 10 тыс. р.
Сумма очередного платежа будет списываться автоматически.
Полученный лимит нельзя снять наличными или потратить на запрещённые операции (погашение займов, выплата дивидендов и др.).
С момента регистрации ИП должно пройти не менее 12 месяцев.
Если ИП состоит в браке, а сумма займа превысит 3 млн. р., обязательно потребуется поручительство супруга(и).

Особенности оборотного кредита Альфа-Банка для малого бизнеса

Кредиты для бизнеса от Альфа-Банка

Лимит определяется исходя из оборотов по счёту. После погашения кредитная линия может быть возобновлена.
Цель — только пополнение оборотных средств. Полученные средства нельзя снимать наличными или использовать для погашения других займов.
В качестве обеспечения требуется только поручительство физических лиц.
Лимит действителен 1 год.
Бизнес должен работать не менее 12 месяцев.

Лизинг

Лизинг Альфа-Банка

Кредитованием покупки автомобилей для бизнеса занимается дочерняя компания банка — «Альфа-Лизинг». С помощью неё можно приобрести грузовой или легковой транспорт, а также спецтехнику у официальных дилеров.

В большинстве случаев требования к получателю финансирования можно описать так:

Ведение бизнеса — не менее 6 месяцев (в противном случае может потребоваться поручительство).
Аванс — от 5% (процент может меняться в зависимости от вида транспортного средства и пакета предоставляемых документов).
Максимальный срок финансирования — до 60 месяцев (спецтехника — до 48 месяцев).
Принятие решения — в течение 2 дней.
Максимальная сумма — до 150 млн. р.
Получатель может привлекать государственные субсидии.

Факторинг

Услуга будет актуальна скорее среднему и крупному бизнесу.

Срок рассмотрения заявки — до 7 рабочих дней.
Максимум можно получить до 50 млн. р.
Оформление можно выполнить полностью дистанционно (с применением усиленной электронной подписи).
Финансируется до 95% от суммы поставок.
Комиссия — от 1,4%.